دليلك لإعادة موازنة محفظتك الاستثمارية
واحدة من أكثر النصائح الشائعة المتعلقة بالاستثمار التي ستصادفها تتعلق بإعادة التوازن. “يجب على المستثمرين إعادة التوازن بشكل دوري لمحافظهم الاستثمارية” ، هذا ما يقوله خبراء الاستثمار.
بالطبع هم على حق. إعادة التوازن الدوري مهمة جدا. لكن ماذا تعني إعادة التوازن حقًا ، لماذا هي مهمة جدًا وكيف يمكنك القيام بذلك؟ حسنًا ، هذه هي الأسئلة التي نحن هنا للإجابة عليها.
ما الذي يجعل المحفظة متوازنة؟
قبل أن نبدأ في إعادة التوازن ، دعنا أولاً نحاول فهم سبب توازن محفظتك. المحفظة المتوازنة هي التي يتم استثمارها في أنواع مختلفة من فئات الأصول. يمكن أن تكون فئات الأصول هذه هي الأسهم والديون والذهب والعقارات. بالنسبة لمعظم المستثمرين المنتظمين ، فإن المحفظة المتوازنة ستكون معرضة لحقوق الملكية وكذلك الديون.
سيتم تحديد الانقسام بين الأسهم والديون من خلال أهدافك الاستثمارية ورغبتك في المخاطرة والأفق الزمني.
عادة ، يجب أن يكون المستثمرون الذين لديهم أهداف طويلة الأجل ومزيد من الوقت في متناول اليد أكثر تعرضا للأسهم. على العكس من ذلك ، يجب أن يكون لدى المستثمرين الذين لديهم أهداف قصيرة الأجل ديون أكثر.
إن التخصيص الصحيح لفئات الأصول المختلفة يجعل المحفظة متوازنة. التوازن هنا بين الربح والخسارة. يمكن أن تؤدي المخاطر الأعلى إلى مكافآت أعلى ، مما سيساعدك على بناء الثروة. لكن الثروة التي تم بناؤها تحتاج إلى الحماية أيضًا ، ولهذا السبب يجب أن تكون محفظتك متوازنة.
باختصار ، يجب أن تنتشر محفظتك عبر فئات الأصول وأنواع الاستثمار حتى تتمكن من الحصول على أفضل ما في جميع العوالم.
كيف تصبح المحفظة غير متوازنة؟
سؤال واضح ، أليس كذلك؟ حسنًا ، هناك العديد من الأسباب التي قد تؤدي إلى عدم توازن محفظة الاستثمار الخاصة بك:
- تقلبات قيم الاستثمار: لنفترض أن محفظتك تساوي 100 دولار، منها 70 دولار تستثمر في الأسهم. الآن ، إذا انخفضت قيمة حيازات الأسهم الخاصة بك إلى 50 دولار ، فإن رصيد 70:30 الذي حددته لتحقيقه سيتغير
- التغييرات في أهداف الصناديق المشتركة: تغير الصناديق المشتركة أحيانًا هدفها الاستثماري ، مما قد يؤدي إلى تحول الأسهم إلى صندوق مختلط ، على سبيل المثال. مثل هذا التغيير يمكن أن يهز رصيد محفظتك
- عمليات الاسترداد أو الاستثمارات غير المخطط لها: قد تكون هناك أوقات يمكنك فيها استرداد جزء من محفظتك أو القيام باستثمار إجمالي. عادة لا يتم التخطيط لمثل هذه الحالات ويمكن أن تعطل رصيد محفظتك
كيف تعيد توازن محفظتك؟
أفضل طريقة للاحتفاظ بتوازن رصيد محفظتك هي عن طريق التحقق من تخصيص الأصول كل ستة أشهر أو مرة واحدة في السنة ، اعتمادًا على أفق الاستثمار الخاص بك. تحقق من المكان الذي تستثمر فيه ، عبر الأصول والأنواع. إذا رأيت اختلالًا ، فقم بتغيير تخصيص الأصول لتلبية رصيد المحفظة الأولية الذي كان يدور في ذهنك.
إليك كيفية إعادة توازن محفظتك:
- مراجعة تخصيص الأصول: تحقق مما إذا كانت محفظتك لا تزال تحتوي على مزيج من فئات الأصول وأنواع الاستثمار التي كنت تخطط لها في البداية. يمكنك القيام بذلك إما يدويًا أو باستخدام أداة إدارة المحفظة
- بيع وشراء الاستثمارات: إذا كان لديك تعرض أعلى للأسهم مما هو مرتاح معه ، فإن أفضل شيء تفعله هو بيع بعض الأسهم الخاصة بك أو صناديق الاستثمار المشتركة واستثمار المبلغ في الدين. والعكس صحيح
- تحقق مرة أخرى بعد عام: أو ستة أشهر ، إذا كان لديك فترة زمنية أقصر. الفكرة هي عدم إعادة توازن محفظتك في كثير من الأحيان ، ولكن أيضًا عدم تركها غير متوازنة لفترة طويلة أيضًا. بالنسبة لمعظم المستثمرين ، يكفي إعادة التوازن السنوي
هذا ، في الأساس ، كل ما هو موجود لإعادة التوازن لمحفظتك الاستثمارية. إنها واحدة من تلك الأشياء المتعلقة بالاستثمار التي يسهل تأجيلها ، ولكنها أيضًا شيء لا يجب عليك فعله.
Beli via WhatsApp ×
الاشتراك في:
تعليقات الرسالة (Atom)